近日，容聯(lián)云“步進(jìn)·新金融”2024數(shù)智金融應(yīng)用論壇，在北京成功舉辦。
論壇上，諸葛智能張菲菲發(fā)表了題為“更快、更好、更堅(jiān)實(shí)的金融營(yíng)銷基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)”主題演講，探討和展示了諸葛智能如何通過高效的金融營(yíng)銷基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，助力金融企業(yè)對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)高效統(tǒng)一治理，對(duì)外實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷質(zhì)效提升。
張菲菲首先強(qiáng)調(diào)了數(shù)據(jù)在金融數(shù)智化轉(zhuǎn)型中的核心地位：“數(shù)字化轉(zhuǎn)型、數(shù)字金融和數(shù)據(jù)賦能是金融行業(yè)未來發(fā)展的高頻詞匯，而這一切的起點(diǎn)是數(shù)據(jù)�！�
她指出，用戶數(shù)據(jù)管理是構(gòu)建高效營(yíng)銷基礎(chǔ)設(shè)施的核心，并建議從五個(gè)關(guān)鍵方向進(jìn)行創(chuàng)新突破。
（一）數(shù)據(jù)采集：全面實(shí)時(shí)洞察客戶
她強(qiáng)調(diào)，在當(dāng)今數(shù)智化時(shí)代，客戶需求不斷變化，金融機(jī)構(gòu)僅靠事后的數(shù)據(jù)洞察，已經(jīng)不能全面實(shí)時(shí)的了解客戶訴求，數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策也成了偽命題。
對(duì)此，諸葛智能進(jìn)行了三大升級(jí)：
1、全渠道數(shù)據(jù)采集，覆蓋 APP（包括 IOS、安卓、鴻蒙端）、小程序（微信、支付寶）、官網(wǎng)、H5、業(yè)務(wù)系統(tǒng)（如 BI、CRM、客服、表單、權(quán)益平臺(tái)等）以及廣告渠道（信息流、搜索、應(yīng)用市場(chǎng)）。
2、實(shí)時(shí)分析決策，應(yīng)對(duì)如銀行 “開門紅” 活動(dòng)等場(chǎng)景，確保從總行到支行、網(wǎng)點(diǎn)，能夠?qū)崟r(shí)獲得營(yíng)銷活動(dòng)的效果反饋，對(duì)活動(dòng)的市場(chǎng)反應(yīng)做到了如指掌，快速迭代營(yíng)銷策略。
3、全鏈路轉(zhuǎn)化洞察，以信貸場(chǎng)景為例，需跟蹤從廣告投放至最終還款的全鏈路轉(zhuǎn)化情況，進(jìn)行精準(zhǔn)轉(zhuǎn)化分析與優(yōu)化。
（二）埋點(diǎn)管理：全生命周期管理
隨著金融機(jī)構(gòu)用戶量的增長(zhǎng)，埋點(diǎn)管理成為關(guān)鍵課題。張菲菲提出，當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)普遍存在的痛點(diǎn)，即埋點(diǎn)的無序管理，導(dǎo)致數(shù)據(jù)治理難度加大。
她分享了一個(gè)銀行案例，指出埋點(diǎn)需求方、埋點(diǎn)開發(fā)者、數(shù)據(jù)使用者和數(shù)據(jù)管理者均面臨此痛點(diǎn)，不了解埋點(diǎn)進(jìn)度、越埋越多越埋越亂、口徑不統(tǒng)一等。對(duì)此，諸葛提出埋點(diǎn)管理平臺(tái)解決方案，從需求管理、流程管理、埋點(diǎn)地圖和埋點(diǎn)資產(chǎn)等維度，有效解決各角色問題，提升埋點(diǎn)管理效率。
（三）數(shù)據(jù)分析：精細(xì)化的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，營(yíng)銷活動(dòng)的ROI、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化結(jié)果成為重中之重。精細(xì)化數(shù)據(jù)分析賦能更精準(zhǔn)的營(yíng)銷策略制定，從而提升業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化至關(guān)重要。
其價(jià)值體現(xiàn)在多個(gè)方面：
1、 用戶特征洞察，融合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與行為數(shù)據(jù)，全方位、深度了解用戶偏好。
2、 優(yōu)質(zhì)渠道甄別，實(shí)時(shí)獲取全投流渠道的結(jié)果，了解什么渠道轉(zhuǎn)化效果好、適合投放，什么渠道效果不好、不適合投放，精準(zhǔn)優(yōu)化投放策略。
3、 全旅程體驗(yàn)優(yōu)化，洞察客戶全旅程的行為軌跡，進(jìn)行核心路徑優(yōu)化、資源位運(yùn)營(yíng)優(yōu)化、產(chǎn)品或功能優(yōu)化、推薦策略優(yōu)化。
4、 銷售線索挖掘，可按照畫像快速挖掘高潛客戶、高價(jià)值客戶、有流失風(fēng)險(xiǎn)客戶、降級(jí)風(fēng)險(xiǎn)客戶等，并進(jìn)行針對(duì)性的觸達(dá)及關(guān)懷策略。
5、 斷點(diǎn)發(fā)現(xiàn)召回，進(jìn)行轉(zhuǎn)化、開戶、注冊(cè)登錄等場(chǎng)景的斷點(diǎn)診斷，配合金融機(jī)構(gòu)已有的營(yíng)銷工具實(shí)現(xiàn)召回，有效提升開戶成功率與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率。
（四）數(shù)據(jù)遷移：更完善的解決方案
張菲菲指出，金融機(jī)構(gòu)客戶與業(yè)務(wù)場(chǎng)景的增長(zhǎng)促使平臺(tái)建設(shè)升級(jí)，歷史數(shù)據(jù)遷移成為必然。
在遷移過程中，需考慮存量與實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)遷移策略、上下游系統(tǒng)數(shù)據(jù)使用情況、行為數(shù)據(jù)與埋點(diǎn) SDK 替換方案，以及遷移全過程治理和遷移結(jié)果驗(yàn)證等問題，確保平臺(tái)更迭過程中數(shù)據(jù)的完整性和準(zhǔn)確性。
（五）自主可控：信創(chuàng)與業(yè)務(wù)適配
最后，張菲菲強(qiáng)調(diào)了自主可控對(duì)金融機(jī)構(gòu)的重要性，特別是在信創(chuàng)適配、技術(shù)組件匹配、上游系統(tǒng)對(duì)接的便利性、下游系統(tǒng)輸出的靈活性等方面的考慮。
結(jié)語
諸葛智能相信，通過數(shù)據(jù)采集的全面性與實(shí)時(shí)性突破、埋點(diǎn)管理的精細(xì)化升級(jí)、數(shù)據(jù)分析的深度挖掘進(jìn)階、歷史數(shù)據(jù)遷移的完整性覆蓋以及自主可控的全局戰(zhàn)略考量。
可以更好助力金融機(jī)構(gòu)靈活應(yīng)對(duì)數(shù)智化時(shí)代的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)更高效、精準(zhǔn)的營(yíng)銷轉(zhuǎn)化，推動(dòng)金融行業(yè)邁向數(shù)智化轉(zhuǎn)型的新高度。
關(guān)于諸葛智能
諸葛智能是容聯(lián)云旗下敏捷開放的場(chǎng)景化數(shù)據(jù)智能服務(wù)商，為企業(yè)提供全渠道數(shù)據(jù)采集，全場(chǎng)景多維度數(shù)據(jù)分析，完善用戶標(biāo)簽畫像，輔以個(gè)性化自動(dòng)化的營(yíng)銷運(yùn)營(yíng)平臺(tái)+決策指導(dǎo)，助力企業(yè)快速洞察市場(chǎng)趨勢(shì)，迭代經(jīng)營(yíng)策略，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收增長(zhǎng)。
諸葛智能總部位于北京，現(xiàn)已在上海、深圳設(shè)立分公司，并在武漢成立研發(fā)中心。累積服務(wù)全國(guó)1000+企業(yè)，累積服務(wù)全國(guó)1000+企業(yè)，覆蓋泛互聯(lián)網(wǎng)、泛電商、金融、汽車、產(chǎn)業(yè)科技、企服等數(shù)十個(gè)垂直領(lǐng)域。
